SCHD 배당성장 ETF 주가 배당금 비교 전망 (ft. DIVO, JEPI)

안녕하세요. 오늘은 SCHD ETF에 대해 알아보겠습니다.

우아타임에 오신 여러분을 환영합니다.

배당주 투자를 고려하는 투자자들에게 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 는 매력적인 선택지 중 하나로 꼽힙니다. SCHD는 미국 대형 우량 배당주에 집중 투자하며, 꾸준한 배당 성장과 안정적인 수익률을 자랑하는 ETF입니다.

특히 2024년 미국 증시 변동성과 금리 정책 변화로 인해 배당 ETF의 중요성이 더욱 부각되고 있으며, 2025년에도 배당 성장이 지속될지 많은 투자자들의 관심이 집중되고 있습니다.

📍 SCHD 실시간 주가

1. SCHD ETF 개요

1.1. SCHD란?

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 는 미국의 대표적인 배당 성장형 ETF로, 배당 성장이 지속 가능한 대형 우량주 중심의 포트폴리오를 구축하는 것이 특징입니다.

운용사: Charles Schwab
설립 연도: 2011년
기초 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
운용 방식: 시가총액 가중 방식
관리 보수: 0.06% (저렴한 비용)
ETF 유형: 배당 성장형 (High Dividend + Dividend Growth)

SCHD는 높은 배당률뿐만 아니라 배당 성장성에 초점을 맞추며, 안정적인 주가 흐름과 장기 투자에 적합한 ETF로 평가받습니다.

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1.2. SCHD의 주요 특징

✅ 배당 성장성과 재무 건전성을 갖춘 기업 중심

SCHD는 최근 10년간 꾸준히 배당을 지급한 기업 중 재무 건전성이 높은 종목을 선별합니다.
영업이익률, ROE(Return on Equity), 현금흐름 등의 재무 지표를 바탕으로 배당 지급 능력이 우수한 기업을 선정합니다.

✅ 배당 성장 + 저비용 ETF

SCHD는 배당 수익률이 높으면서도 비용이 낮은 ETF로, 0.06%의 낮은 운용보수는 다른 배당 ETF보다 비용 경쟁력이 높습니다.

✅ 100개 종목에 분산 투자

SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 100개의 미국 대형 우량주를 포함하고 있어 분산 투자 효과가 뛰어납니다.

✅ 기술주 비중이 낮고 경기민감주 중심

SCHD는 배당 성장이 지속되는 금융, 산업, 헬스케어, 소비재 섹터를 중심으로 구성되며, 기술주 비중이 상대적으로 낮습니다.
배당보다는 성장 중심의 기술주(예: 애플, 테슬라, 엔비디아 등) 편입 비중이 낮기 때문에, 하락장에서도 방어력이 좋은 ETF로 평가됩니다.

✅ 분기별 배당 지급

SCHD는 1년에 4번 배당을 지급하며, 주주들은 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있습니다.
2024년 기준 배당 수익률(배당률)은 3.5%~4.5% 수준으로, S&P 500 평균보다 높습니다.

1.3. SCHD vs 다른 배당 ETF

ETF	운용사	운용보수(%)	배당률(%)	종목 수	투자 전략
SCHD	Charles Schwab	0.06%	3.5%~4.5%	100개	배당 성장 + 저비용 + 재무 건전성
VYM	Vanguard	0.06%	3.0%~3.5%	400개 이상	고배당주 중심, 종목 수 많음
HDV	iShares	0.08%	3.5%~4.5%	75개	고배당 가치주 중심
DIVO	Amplify	0.55%	5.0%~6.0%	25~30개	배당 + 옵션 프리미엄 수익
JEPI	JPMorgan	0.35%	7.0%~10.0%	80개 내외	커버드콜 전략 (고배당)

🔹 SCHD vs VYM

VYM은 배당 수익률이 높은 주식을 광범위하게 포함하는 반면, SCHD는 재무 건전성이 높은 기업 100개만 선별하여 배당 성장성에 집중합니다.

🔹 SCHD vs HDV

HDV는 높은 배당을 주는 종목(가치주)을 중심으로 구성되며, 에너지, 헬스케어, 금융 섹터 비중이 높음.
반면 SCHD는 배당 성장성을 고려하여 종목을 선정하므로, 배당 안정성이 더 높은 편입니다.

🔹 SCHD vs DIVO & JEPI

DIVO와 JEPI는 옵션 전략을 활용하여 월 배당을 지급하며, SCHD보다 배당률이 높지만 비용이 상대적으로 높고 변동성이 클 수 있음.
SCHD는 옵션 매매 없이 순수 배당 성장 전략을 기반으로 장기 투자를 선호하는 투자자에게 적합합니다.

JEPI 주가 배당금

DIVO 주가 배당금

2. SCHD 주가 동향

2.1. 2024년 SCHD 주가 흐름 분석

SCHD는 2024년 한 해 동안 전반적으로 우상향하는 흐름을 보였으며, 하반기에 일부 조정이 있었습니다.

주요 변동 사항

2024년 초 (~2월): 25달러 부근에서 거래 시작
2024년 중반 (~6월): 미국 금리 동결 기대감에 따라 26달러 이상 상승
2024년 하반기 (~10월): 29달러를 넘어서는 강한 상승세
2024년 말 (~12월): 연준(Fed)의 정책 불확실성 증가로 28달러 부근에서 마감

주요 상승 요인

배당 성장 기대감: 안정적인 배당 수익률로 인해 기관 및 장기 투자자의 유입 증가
금리 인상 종료 기대감: 연준의 긴축 완화 신호로 배당주 ETF의 매력 상승
대형 가치주 강세: 금융 및 헬스케어 중심의 SCHD 종목군이 강세

주요 하락 요인

미국 경제 성장 둔화 우려
연준의 금리 정책 불확실성
대형 기술주 강세에 따른 자금 이탈

2.2. 2025년 초반 SCHD 주가 변화

✅ 2025년 2월 10일 기준

현재 주가: 27.68 USD
전일 대비 +0.44% 상승
최근 고점(29.2달러) 대비 다소 하락

📌 2025년 초반 변동성 요인

미국 경제 성장 전망
- GDP 성장률 둔화 가능성이 주식시장 전반에 부담
- 하지만 배당주 ETF는 방어적 성향으로 안정적인 흐름 유지
연준의 금리 정책 방향성
- 2025년 초반까지 금리 동결 기조 유지
- 금리 인하 가능성이 2분기에 반영될 경우 추가 상승 가능
기업 실적 발표 시즌 진입
- SCHD가 보유한 기업들의 배당 성장 지속 여부가 중요
- 기업 실적이 예상치를 상회하면 ETF 수익률 개선 가능

2.3. 기술적 분석을 통한 2025년 전망

📊 기술적 지표 분석 (1년 기준 차트 분석)

지지선(Support level): 26.00 USD 부근
저항선(Resistance level): 29.20 USD
50일 이동평균선: 27.5 USD (현 주가 부근에서 안정적)
200일 이동평균선: 26.8 USD (장기적 상승 기조 유지 중)

기술적 전망

✔ 단기: 26~29달러 박스권 등락 예상
✔ 중기: 금리 인하 시 30달러 돌파 가능
✔ 장기: 배당 성장성과 안정적 현금 흐름으로 2025년 말까지 32달러 목표 가능

📌 투자 전략

단기 투자자: 26달러 부근에서 매수 후 29달러 부근에서 일부 차익 실현
장기 투자자: 배당 재투자를 통해 복리 효과 극대화

3. SCHD 배당금 현황 및 배당 수익률

3.1. 최근 배당금 지급 내역

SCHD는 분기별 배당 지급(3, 6, 9, 12월) 방식으로 투자자들에게 꾸준한 배당을 제공하는 ETF입니다.

2024년 배당금 지급 내역

3월: $0.20
6월: $0.27 (최고 배당)
9월: $0.25
12월: $0.26
연간 합계: $0.98 (2023년 대비 증가)

배당 수익률 (TTM 기준)

배당수익률: 3.59%
배당 성장률 (1년 기준): 12.23%
배당 성장률 (3년 CAGR): 9.87%

✔ 최근 1년 동안 배당금이 12.23% 증가했으며, 이는 장기적인 배당 성장성을 유지하고 있다는 긍정적인 신호입니다.
✔ 3년 연평균 배당 성장률(CAGR)도 9.87%로, 꾸준한 상승세를 보이고 있습니다.

3.2. 2025년 배당금 예상치

2024년 연간 배당금 합계가 $0.98을 기록했으며, 최근 배당 성장률을 고려할 때 2025년 배당금 예상치는 다음과 같습니다.

📊 2025년 예상 배당금 범위

보수적 전망: $1.02 (전년 대비 +4%)
중립적 전망: $1.05 (전년 대비 +7%)
낙관적 전망: $1.10 (전년 대비 +12%)

3.3. SCHD vs 경쟁 ETF 배당률 비교

SCHD는 주요 배당 ETF들과 비교했을 때 비용이 낮고 배당 성장률이 높으며, 안정적인 배당 지급이 특징입니다.

ETF	배당수익률(%)	배당 성장률(1년)	배당 지급 빈도	운용보수(%)	주요 투자 특징
SCHD	3.59%	12.23%	분기배당 (3, 6, 9, 12월)	0.06%	배당 성장형, 재무 건전성 높은 종목 위주
VYM	3.0%	7~8%	분기배당	0.06%	고배당주 중심, 성장성은 다소 낮음
HDV	3.5%	6~7%	분기배당	0.08%	가치주 중심, 배당률 높지만 성장성 낮음
DIVO	5.5%~6.0%	5% 내외	월배당	0.55%	옵션 전략 활용, 배당수익률 높지만 변동성 큼
JEPI	8.0%~10.0%	3~5%	월배당	0.35%	커버드콜 전략으로 높은 배당률 유지

📌 SCHD 강점 요약

✔ 낮은 운용보수(0.06%)로 비용 효율적
✔ 배당 성장성이 높아 장기 투자에 적합
✔ 다른 고배당 ETF보다 안정적인 배당 성과

📌 SCHD 투자 시 고려할 점

✔ 배당률이 JEPI, DIVO에 비해 다소 낮지만, 배당 성장성과 안정성이 뛰어남
✔ 고배당보다는 안정적 배당과 주가 상승을 병행하는 전략이 유리

4. SCHD의 장점과 단점

4.1. SCHD 장점

🔹 안정적인 배당 성장

SCHD는 배당 성장이 지속 가능한 기업 100개를 선별하여 투자하는 ETF로, 배당 수익과 장기적인 자본 성장을 동시에 노릴 수 있는 장점이 있습니다.

SCHD 배당 성장률

1년 배당 성장률: 12.23%
3년 복합 연평균 성장률 (CAGR): 9.87%
최근 5년간 평균 배당 증가율: 8~12% 수준

✔ 꾸준한 배당 성장을 기반으로 장기 보유 시 복리 효과 극대화 가능
✔ 배당 재투자(DRIP) 활용 시 장기적인 수익률 상승 가능

🔹 낮은 운용 보수

SCHD의 운용 보수는 0.06%로, 경쟁 배당 ETF들과 비교했을 때 가장 저렴한 수준입니다.

📌 비교

ETF	운용 보수(%)	배당 수익률(%)	배당 성장률 (CAGR)
SCHD	0.06%	3.59%	9.87%
VYM	0.06%	3.0%	7~8%
HDV	0.08%	3.5%	6~7%
DIVO	0.55%	5.5%	5%
JEPI	0.35%	8.0%	3~5%

✔ 낮은 비용으로 배당 및 성장성을 극대화할 수 있는 ETF
✔ 비용 대비 배당 성장률이 높아 장기 보유 시 유리

🔹 우량 가치주 중심 (안정성 우수)

SCHD는 재무 건전성이 우수한 기업을 엄격하게 선별하여 구성되기 때문에 배당 지속성이 높고 변동성이 낮습니다.

📌 SCHD 주요 투자 종목

금융 섹터: JP모건, 시티그룹
헬스케어: 화이자, 존슨앤존슨
소비재: 펩시코, 코카콜라
산업재: 유나이티드파슬서비스(UPS), 3M

✔ 고배당 가치주 중심으로 구성되어 경기 변동성에 강함
✔ 기술주 비중이 낮아 경기 침체 시 방어적 성격이 강함

🔹 분기 배당 (안정적 현금 흐름)

SCHD는 1년에 4번 (3월, 6월, 9월, 12월) 배당을 지급하여 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
배당 재투자를 통한 복리 효과를 극대화할 수 있음.

4.2. SCHD의 단점

🔻 기술주 비중이 낮음

SCHD는 배당 성장과 재무 건전성을 중시하기 때문에 대형 기술주(애플, 테슬라, 엔비디아 등)의 비중이 낮습니다.

📌 비교: 기술주 비중

SCHD: 5% 이하
S&P 500 ETF (SPY): 30% 이상
QQQ (나스닥 100 ETF): 50% 이상

✔ 강세장에서 기술주 주도로 시장이 상승할 때 SCHD의 상대적인 수익률이 낮아질 가능성
✔ 주가 성장보다는 배당 수익과 안정성을 중시하는 투자자에게 적합

🔻 배당률이 JEPI, DIVO 보다 낮음

SCHD는 배당 성장성이 뛰어나지만 단기적으로 보면 DIVO, JEPI 같은 고배당 ETF보다 배당률이 낮습니다.

✔ 단기적으로 배당 수익률만 보고 투자할 경우, SCHD가 상대적으로 낮아 보일 수 있음
✔ 그러나 배당 성장성이 높기 때문에 장기 투자 시 복리 효과 극대화 가능

🔻 경기 침체 시 배당 삭감 위험

SCHD는 재무 건전성이 높은 기업 중심으로 구성되어 있지만, 경기 침체 시 배당을 삭감하는 기업이 발생할 수 있습니다.

📌 과거 사례

2020년 코로나19 팬데믹 당시 일부 기업의 배당 축소 사례 발생
경기 침체 시 기업 실적 악화로 인해 배당 정책 변경 가능성 있음

✔ 장기적으로는 배당이 회복될 가능성이 높지만, 단기적으로 배당 수익률이 줄어들 수 있음
✔ 경기 불확실성이 커지는 시기에는 기업별 배당 정책을 체크해야 함

5. SCHD 투자 전망 및 추천 전략

5.1. 금리 인상/인하에 따른 영향

SCHD와 같은 배당 ETF는 금리 변화에 따라 크게 영향을 받습니다. 특히, 금리 인상 시기와 금리 인하 시기에서 ETF의 매력도가 달라집니다.

금리 인상 시 (경기 둔화 & 긴축 정책)

🚨 SCHD 주가 하락 가능성 있음

금리 인상은 채권 금리를 상승시키고, 투자자들이 배당주보다 채권으로 이동하는 경향이 있음.
SCHD는 배당 성장형 ETF로, 성장률이 둔화될 경우 매력도가 낮아질 수 있음.
하지만 재무 건전성이 우수한 기업 중심으로 구성되어 있어 경기 침체 시에도 상대적으로 방어력이 강함.

✅ 전략

금리 인상기에는 SCHD를 분할 매수하는 전략이 유리.
배당 수익을 재투자하면서, 낮아진 가격에서 추가 매수 기회 활용.

금리 인하 시 (완화 정책 & 경기 회복)

🚀 SCHD 주가 상승 가능성 높음

금리 인하는 주식시장에 유동성을 공급하여 배당주에도 긍정적인 영향을 미침.
기업들의 자금 조달 비용이 낮아지고, 배당 증가 가능성이 커짐.
배당 ETF에 대한 투자 수요 증가로 인해 SCHD 주가 상승 가능성 높음.

✅ 전략

금리 인하 신호가 나오면 SCHD 추가 매수 기회.
배당 증가율이 높은 시점에서는 배당 재투자(DRIP)를 적극 활용하여 복리 효과 극대화.
SCHD 배당률이 3.5~4% 이상일 경우, 장기 보유 전략이 효과적.

5.2. 장기 투자와 단기 투자

장기 투자 전략: 배당 성장 & 복리 효과

SCHD는 배당 성장형 ETF이기 때문에 장기 투자 시 복리 효과를 누릴 수 있습니다.

✅ 장기 투자 전략 요약
✔ 10년 이상 보유할 경우, 배당 재투자로 복리 효과 극대화 가능.
✔ 배당 성장률(12% 내외)이 유지되면, 장기적으로 높은 배당 수익률 기대 가능.
✔ 주가가 하락하는 시점마다 분할 매수하여 평균 단가 조정.
✔ 포트폴리오 내 20~30% 비중으로 SCHD를 유지하면 안정적인 배당 수익 확보 가능.

단기 투자 전략: 가격 변동성 활용

SCHD는 배당주 중심이라 급등락이 크지 않지만, 금리 변화와 경기 흐름에 따라 일정한 변동성을 보임.

✅ 단기 투자 전략 요약
✔ 주가가 26달러 이하로 하락할 경우 단기 매수 기회.
✔ 29달러~30달러 부근에서 일부 차익 실현 전략 가능.
✔ 배당 수익과 함께 주가 차익을 노리는 투자자라면, 연말 배당 시즌(12월) 이전 매수 후 배당락 이후 차익 실현.

5.3. 적절한 투자 시점 및 포트폴리오 구성

SCHD 적절한 투자 시점

2025년 초반: 연준의 금리 인하 가능성 주목 → 선제적 매수 기회
하반기: 경기 회복에 따른 배당 증가 기대 → 추가 상승 가능성

포트폴리오 구성 전략

SCHD는 단독으로 투자하기보다는, 고배당 ETF 및 성장 ETF와 조합하여 투자 포트폴리오를 구성하는 것이 효과적입니다.

포트폴리오 유형	SCHD 비중	추가 추천 ETF	전략
배당 성장형 포트폴리오	50%	VYM (고배당) DIVO (월배당)	배당 안정성 & 월배당 보완
배당 + 성장 혼합형	40%	QQQ (나스닥 100) SPY (S&P500)	배당과 성장 균형 투자
방어적 포트폴리오	60%	BND (채권 ETF) JEPI (커버드콜)	경기 침체 대비 안정적 배당 수익

💡 추천 포트폴리오 조합

SCHD + VYM + DIVO → 배당 성장 + 월배당 조합
SCHD + QQQ + SPY → 배당 안정성 + 성장주 조합
SCHD + BND + JEPI → 방어적 배당 ETF 조합

6. 마치며

SCHD ETF는 안정적인 배당 수익과 함께 장기 투자에 적합한 ETF로 평가받고 있습니다. 2025년에도 미국 경제 상황과 금리 흐름이 SCHD의 배당 정책과 주가 흐름에 큰 영향을 미칠 전망입니다.

SCHD를 고려하는 투자자라면
✅ 배당 성장성과 주가 안정성을 모두 점검해야 합니다.
✅ 미국 연준의 금리 정책이 배당주에 미치는 영향을 분석해야 합니다.
✅ 포트폴리오 내 다른 자산과의 조합을 고려하여 적절한 비중을 유지하는 것이 중요합니다.

장기적인 배당 성장과 안정적인 배당금을 원하는 투자자에게 SCHD는 여전히 유효한 선택이며, 철저한 분석을 기반으로 투자 전략을 수립하는 것이 필요합니다.