안녕하세요. 오늘은 TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF에 대해 알아보겠습니다.
우아타임에 오신 여러분을 환영합니다.
2025년, 미국 증시는 인공지능(AI)과 반도체, 빅테크 기업들의 성장을 중심으로 나스닥100 지수가 강세를 보이고 있습니다. 나스닥100 지수는 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT), 엔비디아(NVDA), 테슬라(TSLA) 등 글로벌 기술주가 포함된 대표적인 기술주 중심의 지수입니다.
이러한 상황에서 TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 액티브 운용 전략을 활용하여 보다 유연한 투자 접근법을 제공하는 상품입니다. 기존 패시브 ETF와 달리 시장 상황에 맞춰 적극적으로 포트폴리오를 조정할 수 있어, 나스닥100 내에서도 더욱 성장성이 높은 기업에 집중 투자할 수 있습니다.
그렇다면 TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 2025년 현재 투자할 만한 가치가 있을까요? 이번 글에서는 해당 ETF의 특징과 장단점을 분석해보겠습니다.
1. TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF 개요
1.1. TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF 기본 정보 및 특징
- 운용사: 타임폴리오자산운용
- 상장일: 2022년 5월 11일
- 기초자산: 주식
- 기초지수: 나스닥 100
- 시가총액: 2,890억 원 (2025년 기준, 국내 ETF 127위)
- 순자산(AUM): 2,882억 원 (국내 ETF 129위)
- 상장주식수: 10,340,000주
- 구성종목수: 43종목
- 레버리지: 1배 (일반 ETF, 레버리지/인버스 상품 아님)
이 ETF는 나스닥100 지수를 추종하지만 액티브 운용을 통해 주요 성장주를 선별하여 투자할 수 있습니다. 기존 패시브 ETF(QQQ, TIGER 미국나스닥100 등)와 차별화된 전략을 가지고 있어 투자자들에게 시장 변화에 유연하게 대응할 수 있는 기회를 제공합니다.
1.2. 운용사 소개
TIMEFOLIO(타임폴리오자산운용)는 국내 최초의 헤지펀드 전문 운용사로 출발하여, 현재 다양한 ETF 상품을 운용하는 자산운용사입니다.
✅ 타임폴리오자산운용 특징
- 국내에서 가장 적극적인 액티브 ETF 운용을 하는 회사 중 하나
- 운용 전략이 공격적이며 빅테크 중심의 성장주 투자 성향
- 기존 패시브 ETF와 차별화된 시장 대응형 투자를 지향
타임폴리오는 기존의 단순한 지수 추종형 ETF와 달리, 변동성이 큰 시장에서도 적극적인 리밸런싱을 통해 알파 수익을 창출하는 전략을 사용합니다. 특히 미국 기술주 및 성장주에 강한 투자 전문성을 가지고 있어, 성장성 높은 ETF를 제공하는 것이 강점입니다.
1.3. 나스닥100 연계 전략
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 나스닥100 지수를 기반으로 하지만, 단순한 지수 추종이 아닌 액티브 전략을 활용합니다.
1️⃣ 나스닥100 내에서도 성장 가능성이 높은 기업을 선별 투자
- 단순히 시가총액 비율대로 투자하는 것이 아니라,
개별 기업의 실적·성장성·모멘텀을 고려하여 투자 비중을 조정
2️⃣ 시장 변화에 따른 리밸런싱 전략
- 특정 섹터(예: AI, 반도체, 클라우드, SaaS)의 성장성이 높다면
일반 패시브 ETF보다 높은 비중으로 편입 가능
3️⃣ 액티브 운용으로 리스크 관리
- 변동성이 높은 기술주 시장에서, 급락 가능성이 있는 종목을 빠르게 조정
📊 패시브 ETF vs 액티브 ETF
| 구분 | 패시브 ETF (예: QQQ) | TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF |
|---|---|---|
| 운용방식 | 기계적 지수 추종 | 액티브 종목 선별 및 조정 |
| 종목 변경 | 분기별 정기 리밸런싱 | 시장 변화에 따라 탄력적 조정 |
| 주요 특징 | 낮은 비용, 변동성 반영 X | 적극적 투자, 리스크 관리 가능 |
| 장점 | 보유만으로 나스닥100 수익 반영 | 종목 최적화 및 추가 수익 기대 |
| 단점 | 시장 하락 시 리스크 그대로 반영 | 운용보수 상대적으로 높음 |
결론적으로, 단순한 나스닥100 추종을 넘어서, 시장 상황에 맞게 더 적극적인 투자 전략을 원하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.
2. TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF 장점
2.1. 액티브 운용 방식
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 패시브(지수 추종) 방식과 다르게 시장 상황에 맞춰 종목을 조정하는 액티브 운용 ETF입니다.
1️⃣ 시장 변화에 빠르게 대응
- 전통적인 나스닥100 ETF(QQQ, TIGER 미국나스닥100)와 달리,
특정 주식의 급등·급락에 맞춰 종목을 탄력적으로 조정 가능
2️⃣ 고성장 섹터 및 종목 중심 포트폴리오 구성
- 패시브 ETF는 단순히 지수 편입 비율을 따르지만,
이 ETF는 유망 섹터 및 성장 가능성이 높은 종목에 집중 투자
3️⃣ 리스크 관리 가능
- 변동성이 큰 빅테크·AI·반도체 관련 종목 비중을 상황에 따라 조정하여
시장 급락 시 방어적 운용 가능
2.2. 주요 편입 종목 및 섹터 비중
📊 2025년 2월 18일 기준
| 종목명 (티커) | 비중 (%) |
|---|---|
| 팔란티어 (PLTR) | 7.64% |
| 엔비디아 (NVDA) | 7.54% |
| 테슬라 (TSLA) | 7.36% |
| 마이크로스트래티지 (MSTR) | 6.89% |
| 메타 (META) | 6.66% |
| 레딧 (RDDT) | 4.92% |
| 브로드컴 (AVGO) | 4.70% |
| 로빈후드 (HOOD) | 4.33% |
| 넷플릭스 (NFLX) | 3.83% |
| 아마존 (AMZN) | 3.66% |
✅ 특징 분석
- AI·데이터 분석 (팔란티어, 엔비디아, 마이크로스트래티지) → 20% 이상
- 빅테크 및 플랫폼 기업 (메타, 아마존, 넷플릭스) → 15% 이상
- 반도체 (브로드컴, TSM) → 8% 이상
- 핀테크 및 블록체인 관련 (코인베이스, 로빈후드) → 7% 이상
🚀 기술주·AI·반도체 중심의 집중 투자 전략
- 전통적인 나스닥100 ETF(QQQ 등)보다 미래 성장 가능성이 높은 AI 및 데이터 관련 기업 비중이 높음
- 기본적인 빅테크(아마존, 메타 등) 포함하면서도 AI·핀테크·블록체인까지 적극적으로 편입
2.3. 경쟁 상품과의 차이점
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 기존의 대표적인 나스닥100 ETF들과 비교해 보다 적극적인 포트폴리오 조정 전략을 갖고 있습니다.
📊주요 경쟁 ETF 비교
| ETF | 운용방식 | 주요 특징 | AI·반도체 비중 | 빅테크 비중 |
|---|---|---|---|---|
| TIMEFOLIO 미국나스닥100 액티브 | 액티브 | 시장변화 대응, AI·반도체 집중 | 20% 이상 | 15% 이상 |
| QQQ | 패시브 | 단순한 나스닥100 지수 추종 | 12% 내외 | 30% 이상 |
| TIGER 미국나스닥100 | 패시브 | 국내 투자자용 나스닥100 ETF | 12% 내외 | 30% 이상 |
| TIGER 미국테크TOP10 | 패시브 | 나스닥100 상위 10개 종목 집중 | 10% 내외 | 40% 이상 |
✅ 차별점 정리
1️⃣ AI·반도체, 핀테크, 블록체인 등 신성장 섹터 비중이 높음
- 기존 나스닥100 ETF는 빅테크 중심인데 반해,
TIMEFOLIO ETF는 차세대 성장 섹터(데이터, AI, 블록체인 등) 비중 확대
2️⃣ 시장 변동성에 적극 대응하는 액티브 전략 적용
- QQQ, TIGER 나스닥100 ETF는 분기별 정기 리밸런싱을 따르지만,
이 ETF는 변동성이 크면 종목 비중을 신속하게 조정 가능
3️⃣ 전통적인 빅테크 대비 성장 가능성이 높은 기업 집중 투자
- 빅테크 비중이 QQQ 대비 낮지만,
AI·반도체·핀테크 등 향후 성장성이 높은 기업을 적극 편입
3. TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF 단점 리스크
3.1. 액티브 운용의 변동성
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 액티브 운용 전략을 사용하기 때문에 변동성이 클 가능성이 높습니다.
✅ 변동성이 큰 이유
1️⃣ 시장 상황에 따라 포트폴리오를 적극적으로 조정하기 때문
- 단순한 지수 추종 ETF(QQQ, TIGER 미국나스닥100)보다
종목 변경 빈도가 높아 예상치 못한 수익률 변화 발생 가능
2️⃣ AI·반도체·핀테크 등 변동성이 큰 성장주 비중이 높음
- 주요 편입 종목(팔란티어, 엔비디아, 테슬라, 코인베이스 등)의
변동성이 높은 만큼, ETF 전체의 가격 변동성이 클 수 있음
3️⃣ 장기 투자자보다 단기 투자자의 비중이 높을 가능성
- 액티브 ETF 특성상 시장 타이밍을 맞추려는 투자자들의 유입 증가
- ETF 내 매매가 빈번해지면서 변동성 증가 가능성
3.2. 운용보수 및 비용
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 액티브 전략을 활용하기 때문에 패시브 ETF보다 수수료가 높은 편입니다.
📊 수수료 현황 (연간 기준)
| 항목 | 수수료율 (%) | 설명 |
|---|---|---|
| 총보수율 | 0.80% | ETF 운용 보수 (기본 수수료) |
| TER (총비용비율) | 0.94% | 거래 비용, 세금 포함 |
| 실부담비용률 | 1.2415% | 실제 투자자가 부담 비용 |
✅ 비용이 높은 이유
- 액티브 운용 특성상 종목 변경이 많아 거래 비용 증가
- ETF 내부적으로 연구 및 종목 분석 비용이 추가 발생
- 전통적인 패시브 ETF(QQQ, TIGER 미국나스닥100)의 비용(0.2~0.3%)보다 높음
3.3. 시장 변동성에 따른 위험 요소
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 기술주, 성장주 중심의 포트폴리오를 구성하기 때문에 시장 변동성의 영향을 크게 받을 수 있습니다.
✅ 주요 리스크 요인
1️⃣ 미국 금리 정책 변화
- 금리가 상승하면 성장주의 가치가 상대적으로 하락할 가능성이 있음
- AI, 빅테크, 반도체 등 기술주 중심 포트폴리오의 변동성 증가 가능
2️⃣ 나스닥100 지수의 하락 위험
- ETF의 기초지수가 나스닥100이기 때문에,
미국 증시 하락 시 ETF 가격도 크게 영향을 받을 수 있음
3️⃣ 환율 변동성
- 원화 기준으로 ETF를 투자하는 경우,
환율 변동성에 따라 원금 손실 가능성이 있음
4. 2025년 미국 증시 전망 및 ETF 투자 전략
4.1. 나스닥100 지수 및 미국 경제 전망
2025년 미국 증시는 인플레이션 완화와 기술주 강세를 중심으로 긍정적인 흐름이 예상됩니다.
📊 미국 경제 전망
- GDP 성장률: 미국 경제는 안정적인 성장세를 보일 것으로 전망됩니다. 2024년 하반기부터 금리 인상 사이클이 종료되면서 기업 투자가 활성화되고 소비 회복이 가속화될 것입니다.
- 금리 정책: 2025년에는 미국 연방준비제도(Fed)가 금리 동결 또는 완만한 인하를 통해 경제 안정화에 집중할 가능성이 높습니다.
- 달러 강세: 글로벌 경제 불확실성이 지속되면서 달러 강세가 이어질 수 있어, 환율 변동에 따른 리스크도 고려해야 합니다.
📈 나스닥100 지수 전망
- 기술 혁신: AI, 클라우드, 반도체 등 기술 혁신이 지속되면서 나스닥100 지수는 강세를 보일 전망입니다.
- 빅테크 기업의 안정성: 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT), 엔비디아(NVDA) 등 주요 빅테크 기업들이 안정적인 실적을 기록하며 지수 상승을 견인할 가능성이 높습니다.
- 변동성 존재: 다만, 미국의 정치적 이슈나 지정학적 리스크에 따른 단기 변동성은 주의가 필요합니다.
4.2. AI·반도체·빅테크 업종별 트렌드
🚀 AI(인공지능) 업종
- AI 투자 증가: AI 기술 발전과 기업의 AI 도입 확대가 지속될 것입니다. 엔비디아(NVDA), 팔란티어(PLTR), 마이크로스트래티지(MSTR) 등 AI 관련 기업의 성장세가 두드러질 전망입니다.
- 데이터 수요 확대: 데이터 분석, AI 기반 SaaS 서비스 수요 증가로 AI 업종의 수익성 개선이 기대됩니다.
💻 반도체 업종
- 반도체 수요 회복: AI와 자율주행차, 5G 기술 확산으로 반도체 수요가 꾸준히 증가할 것으로 보입니다. TSMC, 브로드컴(AVGO), 엔비디아(NVDA) 등이 수혜를 받을 것으로 예상됩니다.
- 공급망 안정: 2025년에는 반도체 공급망 이슈가 다소 완화되면서 생산 효율성이 개선될 전망입니다.
📱 빅테크 업종
- 플랫폼 기업의 성장: 메타(META), 아마존(AMZN), 넷플릭스(NFLX) 등 빅테크 기업은 광고 수익, 콘텐츠 확장 등으로 성장세를 유지할 것입니다.
- 클라우드와 SaaS: 마이크로소프트(MSFT), 구글(GOOGL)의 클라우드 서비스 성장도 지속될 전망입니다.
4.3. TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF 투자 전략
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 미래 성장성이 높은 AI, 반도체, 빅테크 기업에 집중 투자하기 때문에, 2025년에도 유망한 투자 상품입니다.
📈 ETF 투자 전략
1️⃣ AI 및 반도체 비중 확대
- AI와 반도체 업종의 강세가 예상되는 만큼, AI 관련 기업(엔비디아, 팔란티어)과 반도체 기업(TSMC, 브로드컴)의 비중을 확대하는 전략이 유효합니다.
2️⃣ 빅테크 기업 중심 안정성 확보
- 애플, 마이크로소프트, 메타 등 안정적인 빅테크 기업을 통해 변동성을 완화하고, 장기 성장 가능성에 투자할 수 있습니다.
3️⃣ 시장 변동성 활용
- TIMEFOLIO ETF는 액티브 운용의 장점을 살려, 시장 변동성에 따라 포트폴리오를 빠르게 조정할 수 있습니다. 단기 변동성이 클 때는 방어적인 전략을, 상승 모멘텀에서는 공격적인 전략을 구사합니다.
4️⃣ 미래 성장 트렌드 집중
- AI, 클라우드, 핀테크, 자율주행차 등 미래 성장 산업에 집중 투자하여 장기적인 알파 수익을 노릴 수 있습니다.
5. TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF 주가 전망
5.1. 최근 ETF 가격 및 수익률
📈 최근 ETF 가격
- 현재가: 27,990원 (2025년 2월 18일 10:05 기준)
- 괴리율: +0.19% (ETF 가격과 순자산가치(iNAV) 차이)
- 거래량: 62,911주
📊 최근 1년 수익률
- 1년간 수익률: +58.85% (2024년 2월 16일 대비)
- 2024년 초반 조정 후 지속적인 상승세를 기록
- 나스닥100 지수의 강세에 힘입어 ETF 가격도 꾸준히 상승
ETF 가격 상승 요인
1️⃣ 나스닥100 지수 상승
2️⃣ AI 및 반도체 섹터 호황
5.2. 향후 주가 전망
📈 상승 전망 요인
✅ 미국 증시 강세 지속 가능성
- 연준(Fed) 금리 정책 완화 기대 → 기술주 중심의 상승 가능
- GDP 성장세 유지 → 나스닥100 기업 실적 개선 예상
✅ AI·반도체·빅테크 업종 강세
- 엔비디아, 팔란티어, 마이크로소프트 등 AI·반도체 대표 종목 비중이 높아
- 2025년에도 지속적인 수익 창출 가능성
✅ 액티브 운용의 장점
- 시장 변화에 맞춰 빠르게 종목 비중을 조정할 수 있어
- 나스닥100 하락 시 리스크 관리 가능
📉 하락 위험 요인
🚨 미국 금리 불확실성
- 예상보다 금리 인하 속도가 느릴 경우, 기술주 조정 가능
🚨 미국 경제 리스크
- 인플레이션 우려 지속 시, 성장주 조정 가능성
🚨 ETF의 높은 변동성
- 나스닥100 패시브 ETF 대비 변동성이 크므로 조정 시 낙폭이 클 수 있음
6. 마치며
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 AI, 빅테크, 반도체 등 혁신적인 성장 산업에 집중 투자할 수 있는 액티브 ETF로서 2025년에도 주목할 만한 투자 상품입니다. 특히, 기존 패시브 ETF와 차별화되는 액티브 운용 전략을 통해 시장 변화에 유연하게 대응할 수 있다는 점이 강점입니다.
하지만 액티브 운용의 특성상 변동성이 크고, 운용보수가 상대적으로 높을 수 있다는 점도 고려해야 합니다. 따라서 장기적인 미국 증시 성장성을 믿고 투자하는 투자자라면 포트폴리오에 편입할 만한 가치가 있습니다.
💡 최종 투자 판단
- 장기 성장성을 보고 투자할 경우: 나스닥100과 빅테크 기업들이 여전히 유망하므로 긍정적
- 단기 변동성을 우려할 경우: 타 ETF(예: QQQ)와 비교 후 투자 결정 필요
- 분산투자 관점에서: 나스닥100 외에도 S&P500, AI·반도체 ETF와 조합 추천
결론적으로, 2025년 미국 증시 전망이 긍정적인 만큼, TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF는 투자 가치가 충분한 상품이라 할 수 있습니다. 다만, 시장 변동성과 운용 전략을 충분히 고려한 후 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.